Rapport annuel 2022

Un exercice équilibré avec un encaissement favorable

Retraites Populaires, une mutuelle d'origine vaudoise

Institution de droit public sans but lucratif, Retraites Populaires a été fondée en 1907 à Lausanne sur des valeurs humaines fortes. Sa mission : faciliter l’accès à la prévoyance pour toutes et tous, tout en maîtrisant les engagements à long terme et en investissant les fonds de manière durable et socialement responsable.

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Chiffres clés 2022

Retraites Populaires

8,3 mrds

Total du bilan (CHF)

2021: 8,9 mrds

-7.0 %

Performance nette

2021: 6,0 %

820 mios

Encaissement de primes nettes (CHF)

2021: 720 mios

118'158

Affiliés

2021: 117'803

9

Mandats sous gestion

2021: 8

Retraites Populaires et mandats cumulés

28,6 mrds

Total des fonds sous gestion (CHF)

2021: 30,8 mrds

15'336

Appartements

2021: 14'661

2,3 mrds

Encaissements de primes nettes (CHF)

2021: 2,1 mrds

211'618

Affiliés

2021: 207'872

2.0 mrds

Prêts aux particuliers et corporations publiques (CHF)

2021: 2,1 mrds

Commentaire financier

Evolution des marchés en 2022

L’année 2022 aura été marquée par la guerre en Ukraine, la flambée du prix des matières premières et – plus généralement – une hausse marquée de l’inflation. Le resserrement important et rapide des politiques monétaires a conduit à une hausse généralisée des taux et à une correction importante des principales classes d’actifs cotées sur les marchés.

Performance 2022

Retraites Populaires affiche une performance globale nette de -7 %, principalement en raison de la baisse parallèle des actions et des obligations. La diversification de l’allocation stratégique dans des actifs moins liquides tels que l’immobilier direct, les prêts hypothécaires et les marchés privés a permis d’atténuer la baisse.

Evolution de la performance

Allocation d’actifs

Le portefeuille de placements de Retraites Populaires comprend des investissements répartis dans plusieurs classes d’actifs avec un objectif de diversification optimale. Le choix des investissements est défini par le Conseil d’administration qui tient compte, pour mener à bien sa mission, du risque, des contraintes légales et du besoin de rendement de l’institution. L’allocation stratégique a été modifiée à la fin de l’année 2022 avec une séparation des actions suisses et étrangères des pays développés entre grandes et petites/moyennes capitalisations et quelques ajustements dans les poids des différentes classes d’actifs.

Répartition des classes d'actifs au 31 décembre 2022

Investissements responsables

Retraites Populaires s’engage depuis plusieurs années dans le domaine du développement durable, que ce soit dans la gestion de son parc immobilier ou dans sa politique de placement. Elle applique diverses mesures qui peuvent être regroupées en 4 axes présentés ici. L’approche retenue a été évaluée par différentes organisations et experts externes. Ces analyses mettent en exergue les bonnes pratiques de Retraites Populaires en matière d’investissements responsables.

Retraites Populaires poursuit dans cette voie au niveau de ses placements et dans la gestion de son parc immobilier. A fin 2022, il a été décidé de doubler le rythme des rénovations liées à l’amélioration de l’efficience énergétique de ses immeubles, ce qui confirme un engagement fort en faveur de la transition énergétique.

Engagement actionnarial

Dialoguer avec les entreprises afin qu’elles améliorent leurs pratiques en matière ESG.

Intégration ESG

Prendre en compte des critères ESG dans la sélection et le suivi des placements.

Inclusion

Investir dans des entreprises ou des projets dont l’activité a un impact positif sur les enjeux ESG.

Exclusion

Exclure certains titres du portefeuille.

Gouvernance et organisation

Une entreprise engagée

Responsabilité sociale d'entreprise - chiffres clés 2022

2011

Année de la première certification Equal Salary

354

Collaboratrices et collaborateurs

36

Jeunes en formation

33%

Femmes cadres

Objectif 38% de femmes cadres en 2025

134

Manifestations et associations soutenues

Au travers de nos activités de sponsoring

6

Projets soutenus par le Prix Retraites Populaires Solidarité 2022

En faveur de l’intégration et l’épanouissement de la jeunesse du Canton de Vaud

Là pour vous, en personne ou en ligne

Retraites Populaires a la volonté de rendre sa communication toujours plus accessible et de continuer à réduire son impact environnemental.

Elle ne cesse de développer de nouveaux outils afin de faciliter les démarches de ses clients, comme par exemple ce rapport annuel en format digital, plus vivant et attractif, et l’Espace personnel en ligne. Cette plateforme digitale permet en tout lieu et en tout temps de gérer de manière sécurisée ses documents et demandes.

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